全国政协委员、金融监管总局上海监管局局长王俊寿：合力构建金融大监管格局

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全国政协委员、金融监管总局上海监管局局长王俊寿表示，“金融本身是经营风险的行业，防控风险是金融工作的永恒主题。”证券时报记者获悉，王俊寿今年两会期间带来的建议与有效防范化解金融风险相关。

股东、高管是金融风险防控“主心骨”

王俊寿指出，金融风险既包括市场内生的、天然的风险，又包括外在的、人为的、多有风腐一体特征的风险。针对两类风险及其相互交织的情况，“必须对症下药、多管齐下、综合施治”。

王俊寿认为，要合力构建金融大监管格局，至少涉及三个层面、六大责任的落实。其中，股东、高管责任居于“内环”，是最核心的。他们既是公司治理的牛鼻子，更是风险防控的主心骨。机构、行业责任是“中环”。关键是加强机构自律与行业互律，对风险做到防之于未发，治之于未萌。监管部门、地方政府责任是“外环”。要通过落实属地责任、兜底责任，强化“五大监管”，织密兜牢风险防控的安全网。

但是，当前这三个层面的六大责任落实均不同程度地存在问题。例如，一些大股东将金融机构作为“提款机”，一些高管专注于谋求个人利益，委托代理行为扭曲，这是造成很多金融风险的深层内因。行业组织协调维权服务不足，在促进行业良性竞争、形成风险化解合力上作用发挥不够；有的第三方机构出具虚假会计、审计、评估报告，给了风险蔓延可乘之机。过去一定时期金融监管部门与地方政府间条块化监管协作不足，存在监管盲区，“防火”不够有效，“灭火”过于冗长，风险处置耗费大量资源。

对症施策，合力构建金融大监管格局

针对目前存在的问题，王俊寿建议，首先要落实好体制，加快形成适应金融强国建设需要的监管体制。深入贯彻落实中央金融工作会议精神，加强党中央对金融工作的集中统一领导，按照行政区划和机构等级，实施分层负责。

具体来说，中央金融监管部门及其派出机构严格履行监管职责，同时对地方承担金融管理职能的机构加强业务指导和监督。地方党委政府加强统筹协调，切实抓好属地金融机构党的建设、防范处置风险等工作，保证属地金融稳定。进一步加强央地信息共享和监管协作。提高监管前瞻性、精准性、有效性、协同性。强化“对监管的监管”，加大责任追究力度。

同时，要健全多项机制，稳预期、树信心、促合规。一是健全监管全覆盖机制。落地央地协同的矩阵式监督管理机制、监管兜底机制、监管责任认领机制，加强上下贯通、左右协调，确保无死角、无盲区、无例外。二是健全行业自律机制，进一步发挥各行业协会的自律、维权、协调、服务功能，最大程度靠行业自身力量解决行业自身问题。三是健全对第三方机构监管机制。明确对会计师事务所、律师事务所等实施监管的立法授权，赋予金融监管部门对虚假陈述等违规行为的直接处罚权。四是健全消保机制。层层压实责任，严肃查处侵权行为，同时加强投资者消费者教育，正确认知金融风险，推动增强公众监督和舆论监督效用。

此外，还要围绕“管住金融事、管好金融人、管到关键处”的立法意图，及时推进法律法规“立改释”。

王俊寿举例指出，目前《中华人民共和国银行业监督管理法》（下称《银监法》）、《中华人民共和国保险法》（下称《保险法》）对股东的义务和监管措施的相关规定较为薄弱。《银监法》对股东以不正当手段取得行政许可、滥用权利、提供虚假报告、违规占用资金等未设定专门罚则，《保险法》对股东、实际控制人实施监管亦缺乏立法授权，相关禁止性行为和各项义务不够明确。

王俊寿由此建议以相关法律法规修订为契机，将机构主要股东、实际控制人纳入监管范围，建立事前准入审批、事中持续监管、事后处置处罚的全流程监管制度，进一步明确细化股东义务、限制性行为和监管措施，全链条穿透压实其风险管理责任。

责编：万健祎

校对：祝甜婷