虚拟货币传销模式及典型案例

（原标题：虚拟货币传销模式及典型案例）

• 结合虚拟货币犯罪案件、涉虚拟货币裁判文书的主要涉案类型、数量、金额、领域等维度，并依据其涉及的技术含量、加入门槛、成立难度等，将虚拟货币的传销形式由简单到复杂概括为了三类。
• 虚拟货币传销本质上就是传销行为，其特征和传销的特点：欺骗性、人头费、多层级和隐蔽性一致。

近年来，区块链技术得到政策支持，应用领域不断扩大。虚拟货币具有去中心化、不记名性、便捷交易以及无法撤销等独有特点，一些不法分子利用国家监管或者法律所存在的时效滞后性以及漏洞，打着金融创新的旗子，以高额回报为诱饵，利用虚拟货币进行传销，涉案金额庞大且影响恶劣，引起各界广泛关注。本报告主要探讨虚拟货币传销的现状，分析其各种形式及特点，并结合经典案例，就监管难点提出相应对策，以期提高公众的警惕性和防范能力。

一、关于虚拟货币开展传销的现状

虚拟货币传销是虚拟货币犯罪的主要类型之一。根据知帆科技分析中国裁判文书网的数据，从案件数量来看，2022年我国利用虚拟货币进行诈骗洗钱的案件数量占总案件数量的30.5%，位居首位，传销类案件数量仅次于网赌结算类案件，占比为11.8%，排名第三；从平均涉案金额来看，网赌结算类案件的平均涉案金额高达8.71亿元，排在第一位，传销类案件平均涉案金额为1.18亿元，仅次于诈骗洗钱的平均涉案金额（119.5亿元），排在第三位。